有限授权书_Limited Power of Attorney
什么是有限授权书？
有限授权书（LPOA）是一种授权，允许投资组合经理代表账户持有人执行特定职能。一般而言，LPOA使经理能够根据约定的投资策略进行操作，并在不联系账户持有人的情况下处理相关的日常事务。
在签署LPOA之前，客户应清楚自己已授权投资组合经理的具体职能，因为客户仍需对决策负责。
理解有限授权书
近年来，有限授权书的使用日益普遍，越来越多的投资者倾向于选择小型财富管理公司和注册投资顾问（RIA），而非传统经纪公司。
重要要点
- 有限授权书允许投资组合经理在不联系账户持有人的情况下做出日常决策。
- 投资组合经理不得从账户中提取资金或更改受益人。
- 账户持有人可以在有限授权书中指定其他例外条款。
有限授权书与普通授权书不同，它将指定个人的权力限制在特定领域。在这种情况下，投资组合经理获授权按照与账户持有人达成的协议执行投资策略。
LPOA赋予投资组合经理买卖资产、支付费用和处理各种必要表格的权限。
某些关键的账户功能仍需由账户持有人进行，例如现金提取和受益人变更。客户可以在账户设立时清楚表明希望保留的其他权利。
在特定情况下，有限授权书还存在几种变体：
- 突发授权：具有突发授权的LPOA仅在特定事件触发时生效，通常是账户持有人去世或失能。它通常与遗嘱或家庭生计信托一起使用。
- 耐久和非耐久：耐久LPOA赋予投资组合经理在客户去世或失能后继续执行某些职能的权限。绝大多数LPOA是非耐久的，这意味着一旦客户去世或失能即失效。
客户在与投资组合经理开户时，通常需填写授权书（POA）表格。大多数表格提供客户选择LPOA或全面授权书的选项。
重要提示： 有限授权书将授权限制在特定领域，例如投资管理。
客户必须指定一个担任实际代理的律师，通常为投资组合经理。其他可能代表客户作出投资决策的投资组合经理的详细信息也应在表格中提供。填写完成后，客户及其代理律师需在表格上签字。
如果客户对自己授权的职能不确定或感到不安，建议在签署之前请律师审核授权书表格。
参考文献
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